北京率先試點本外幣一體化資金池

北京“兩區(qū)”建設金融領域的政策落實取得重要進展。近日，中國人民銀行、國家外匯管理局決定在深圳、北京開展跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務首批試點，進一步便利跨國公司企業(yè)集團跨境資金統(tǒng)籌使用。

“試點是指符合條件的跨國公司集中運營管理境內外本外幣資金?！比嗣胥y行營業(yè)管理部相關負責人解讀稱，此次試點是對現(xiàn)有本外幣資金池政策的整合升級，綜合了兩個資金池政策優(yōu)勢，在適度提高準入門檻的同時釋放更大的政策紅利，便利跨國公司跨境資金統(tǒng)籌使用。本外幣一體化資金池業(yè)務試點將進一步提升跨國公司跨境資金集中運營水平，吸引更多跨國公司在京設立全球或區(qū)域資金管理中心，助力北京高水平對外開放。據悉，北京地區(qū)共有5家跨國公司參與首批試點，包括中國中化集團有限公司、中糧集團有限公司、中國通用技術（集團）控股有限責任公司、中國航空工業(yè)集團有限公司和殼牌集團。

資金池業(yè)務是跨國企業(yè)集團普遍采用的一項資金管理工具，它能夠通過對集團內企業(yè)資金的集中調配和使用，提高資金運營效率，并減少對銀行貸款等集團外部融資的依賴，從而降低集團整體的融資成本。此前，本幣與外幣跨境資金池業(yè)務的主管部門不同。其中，外幣跨境資金池業(yè)務歸外匯管理局管理，人民幣跨境資金池業(yè)務歸央行管理，同時兩項業(yè)務各有自己的業(yè)務規(guī)則。因此，人民幣跨境支付和外幣資金池處于相互割裂狀態(tài)，企業(yè)無法通過外幣資金池實現(xiàn)人民幣跨境支付，在進行交易時存在極大阻礙。

近年來，監(jiān)管部門已經多次表態(tài)要進行本外幣一體化資金池業(yè)務。2019年3月18日，外匯局發(fā)文規(guī)定“國內資金主賬戶可以是多幣種（含人民幣）賬戶，開戶數量不予限制”，也就是說，基于外匯局規(guī)定的資金池不再僅限于外幣，人民幣資金也可納入跨境資金池管理，即“人民幣入池”。業(yè)內人士分析，本外幣合一的跨境資金池為跨國企業(yè)匯率風險管理創(chuàng)造了更為有利的條件，降低了企業(yè)匯兌成本。

記者獲悉，中化集團在試點業(yè)務備案完成當日快速辦理了首筆外幣外債借入業(yè)務，金額1000萬美元，并將該筆外幣外債資金直接下?lián)苤辆硟瘸蓡T企業(yè)外幣賬戶結匯使用?！霸圏c整合了人民幣和外幣資金池相關政策并實現(xiàn)優(yōu)化升級，集團內部跨境資金運作便利化程度得到大幅提升。”中化集團相關負責人表示。

多家北京試點公司表示，試點豐富了企業(yè)跨境資金風險管控手段，提升了風險防控能力，又提高了資金使用效率，節(jié)約了企業(yè)整體運營成本，特別是允許企業(yè)在一定額度內意愿購匯，有助于鎖定匯率成本，規(guī)避匯率風險。

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